目前,几乎所有的金融机构都接入了SWIFT的平台,通过该平台可以实现与其他国家银行的金融交易。SWIF至少为200多个国家和地区的11000多家银行、证券机构、企业与客户提供交易服务。
值得注意的是,SWIFT不涉足银行账户资金的跨境划拨,相关资金跨境划拨清算主要由各国自行设立的支付系统完成。比如在美国,纽约清算所银行同业支付系统(CHIPS)负责这项工作。
美元作为全世界最主要的贸易结算与金融交易货币(超过42%的份额)及国际储备货币(超过60%的份额),这使得美元收付清算在SWIFT中占据最重要的地位。
长期以来SWIFT董事长基本由美国会员单位代表担任,导致SWIFT某些重大决策或多或少体现美国的政治意图。
“911事件”发生后,美国总统小布什根据《国际紧急经济权利法案》,授权财政部海外资产控制办公室可以从SWIFT调取“与恐怖活动有关的”金融交易和资金流通信息。
这是明面上的,背地里美国耍的手段也不少。
斯诺登曾在2013年公布的文件中解密,美国国家安全局一直在监控SWIFT信息。2017年,黑客组织“影子中间人”在推特等社交媒体上爆料说,美国国家安全局曾入侵SWIFT,以监控一些中东和拉丁美洲银行之间的资金流动。
正是通过控制SWIFT,美国掌握有关国家、机构或个人的金融交易信息,俨然成了美国金融霸权的“核武器”。
2005年9月,从SWIFT数据入手,美国财政部指控朝鲜利用澳门汇业银行的账户从事洗钱和伪造美元活动,下令美国金融机构停止与这家银行的商业往来。汇业银行随后中止与朝鲜的业务,冻结了朝鲜政府在该行的美元存款。