全国最大地下钱庄案告破 涉案4100亿 揭秘地下钱庄如何洗钱？
揭开地下钱庄如何洗钱：
一两台电脑，几分钟内完成转账
2年时间，这个地下钱庄逃避银行监管，构建起一个南至云南北到黑龙江，东起上海西达新疆的“钱庄业务”网络。警方调查发现，团伙成员为广东省普宁市人，以家族挚友为主，具有小学文化程度的刘越负责整体统筹策划，其他成员负责承揽客户、网银转账操作等。
犯罪嫌疑人对地下钱庄的运作手法相当熟练。“客户”将资金转入海南20家“客户”潜公司账户 ，犯罪嫌疑人使用网银将“客户 ”资金转至个人账户 ，再由个人账户把资金转至“客户”指定的账户，从而完成客户转款提现等需求。
犯罪嫌疑人用于转账的工具极其简单。一两台笔记本电脑，几个U盾，数分钟时间里，通过网络银行完成转账，从而满足“客户”的资金要求，规避人民银行对企业基本账户和现金的管理，隐匿来源不明的资金走向。
据办案人员介绍，“空壳”公司的账户开设后进入“休眠期”，每逢大额资金交易前，均有试探性的小额转账，资金在账户停留不超过3分钟，确定账户相对安全后，数分钟内，大额资金迅速进出账户，账户资金密集交易周期一般不会超过2个月。
