全国最大地下钱庄案告破 涉案4100亿 揭秘地下钱庄如何洗钱？
■ 警方提醒
汇数百万地下钱庄卷款潜逃
公安部经侦局反洗钱处处长李明照表示，按照我国有关法律规定，在国家规定的交易场所以外非法买卖外汇，是一种违法行为，不受国家法律保护，极易给自己造成经济损失；情节严重的，还要被依法追究刑事责任，“不要因贪图地下钱庄的便宜和所谓‘便捷’而造成更大损失，要通过正规渠道办理跨境汇款和外汇兑换业务”。
据办案民警介绍，许多老百姓认为地下钱庄收费低、效率高，按照“行规”从来不多问资金来源和用途，而且很讲“诚信”。然而，把钱交给地下钱庄等非正常渠道，由于得不到法律的保护，事实上也存在着血本无归的风险。警方介绍，前几年在南美某国就发生过华侨通过地下钱庄向国内汇入自己在外打工、经商辛辛苦苦赚来的300万美金，结果地下钱庄卷款潜逃，导致十几个人最后向我国驻当地使领馆写信请求追款。
地下钱庄 英文： Underground banks 是一种特殊的非法金融组织。地下钱庄游离于金融监管体系之外，利用或部分利用金融机构的资金结算网络，从事非法买卖外汇、跨国（境）资金转移或资金存诸借贷等非法金融业务。
