在中国时，英达将资金兑换成美元，大部分为100美元面额的钞票。2010年3月到2011年11月间，英达多次从中国入境美国，携带了总计约63万美元的现金。每次入境，英达身上都携带3万到7万美元的现金，这远超过中美两国海关规定的可免申报携带的1万美元现金的数额。据媒体报道，英达并没有向海关申报。恐怕这也是他这次被怀疑“洗钱”的一个重要原因。
指控书还提到，英达和妻子在美国持有多个个人银行账号，包括美国银行、摩根大通、韦伯斯特银行和富国银行等美国国内金融机构的账户。
根据美国相关法律和美国财政部发布的规定，要求美国国内的金融机构，例如上述的美国银行、摩根大通等需要报告超过1万美元的现金交易。这些交易同时提交给美国国内税务局和美国联邦执法部门。
逃避申报 在四家银行分50次存入46。44万美元
指控书显示，在2011年4月28日到2012年3月30日间，被告英达故意地进行结构性拆分行为，有意避开上交交易报告的要求。根据联邦法律，美国的金融机构在接收1万美元以上的现金交易时，会要求客户填写现金交易报告上交。
