当天10时左右，3位60多岁的老人走进营业室，大堂经理李国成上前询问其需要办理什么业务。其中一位老人王某说，他是带两位老乡来办理银行卡汇款业务的。李国成听到他们要办理银行卡异地汇款业务后，详细地询问其办卡汇款的用途。了解情况后，具有丰富反诈骗知识的李国成意识到，这可能是一起骗局。
原来，3位老人分别是方城县小史店镇、独树镇和四里店乡人。王某做服装生意时，认识了自称家住西安的张某。前段时间，张某告诉王某，张某的一位朋友刘某经办了一个国家扶贫项目，可以给贫困户拨款。张某称，若王某能在老家找到51户贫困户，刘某就会将1。4亿元扶贫款发给这51户，但前提是每户贫困户必须先向对方转一笔用于资金保险费、财产保险金及公正费等用途的款项。随后，张某给王某提供了汇款账户。
王某表示，自11月12日起，他已经先后向张某提供的账户汇款87000元。李国成意识到，这可能是个超级骗局，于是连忙暂停了为3位老人办卡的工作，耐心劝解老人不要上当受骗。
