随后，陈经理电话指示冯先生往该银行账户存入80万元现金作为银行流水，并表示只有这样才能通过内部办理大额贷款和大额信用卡。冯先生有点半信半 疑，但是想想银行卡在自己手里，用的是自己的名字，钱存在自己账户上，密码自己掌握，也不怕胡来，就在银行卡内存入了75万元现金。
在对方提供的文件里透露卡号、密码等重要信息
冯先生在焦急中又度过了几天。
12月11日16时13分，冯先生接到了陈经理的电话，称内部指标已经通过审核，让他赶紧上网填写交通银行信用卡申请表，并发给冯先生一个文件让他下载。
急需贷款的冯先生已经失去怀疑和判断，按照陈经理的指示下载了文件，并填写了上次办理的交通银行卡号、密码、家庭住址等信息。一系列动作完成后，冯先生总感觉有点不妥，但是说不出什么。
银行卡上40万元神奇蒸发
当天22点左右，冯先生越想越害怕，决定去ATM机上查询交通银行的余额。看到卡上的75万元余额变为34。99万，冯先生傻了眼，赶紧打110报了警并紧急挂失。
第二天，通过银行查询，冯先生银行卡里的现金通过网银转账到5张中国农业银行卡上，每笔4万元；又通过手机银行转账到5张中国银行卡上，也是每笔4万元，共计40万元，还有100元的网银手续费。
那么，这些钱转到哪里去了？又是如何在不知道密码的情况下被转走的呢？冯先生很困惑。
调取监控，发现作案嫌疑人之一
市公安局南关街分局案件侦办大队接到报警后，在冯先生的指引下来到位于东大街紫荆山路口长江广场的“贷款公司”，见到了当时接待他的两个青年男女。
谁知道，两个青年男女是刚被招聘来的，上班没有几天，对公司主营什么业务根本不了解，也没有见过老板陈经理。但通过这两人的描述，办案民警初步掌握了招聘他们的人的外貌特征。
民警调取了写字楼周边的监控录像，但没有发现有价值的线索。民警进一步扩大了排查范围，又调取了银行取款录像，通过反复侦查，目标锁定了一个叫洪艳(化名)的湖南娄底籍女子。该女子曾经在洛阳市因为发送非法信息被行政拘留。
民警随即驱车赶赴洛阳市公安局调查了解，确定湖南娄底女子洪艳和郑州籍女子林艳(化名)具有重大作案嫌疑。
2015年2月初，南关街分局组织了精干警力赶到湖南娄底深入侦查，发现洪艳的丈夫朱杰(化名)也具有重大作案嫌疑，而且还有两三名身份不明的神秘同伙。
在湖南娄底、郑州两地同时实施抓捕
因电信诈骗案件隐蔽度高、作案时间和空间跨度大、技术高，调查取证十分困难，容易给犯罪嫌疑人狡辩的机会，而且为了不打草惊蛇，一网打尽这个团伙，办案民警决定兵分两路，一路在湖南娄底，一路在郑州，等待机会对所有嫌疑人同时实施抓捕。
