2009年9月19日，扬中市公安局决定对何卫华以涉嫌诈骗罪立案侦查。
何卫华在扬中市公安局也作了相应的询问笔录：“讲好这1000万元借给我用，不是郑云素就是张菊花，把灵通卡、U盾和密码放在一个信封里，同时交给我。”
记者看到保管单记载的只有灵通卡，没有U盾，可见“郑、张二人将U盾交给了何卫华”的说法存在疑问。
据何卫华交代，石丽、郑云素和张菊花等人都是通过陈红介绍认识的，“陈红知道我在扬中放高利贷，让我赚点钱，同时她也赚点利息”。“2008年6月2日，在我工行营业部办公室接待了她们，谈具体借钱的事，我给她们出具了二份承诺函，但上面的业务公章是假的”。
镇江中院在向工行镇江分行调查何卫华身份时，仅看到何已经于2008年6月20日被“给予行政开除处分的决定”，但事后工行又递交了2008年5月7日与何卫华解除劳动合同的证据。这样一来，2008年6月2日张菊花办理存款时，何卫华已经成了“外部人员”。
银行内的“骗存”老手
根据公安机关的案卷资料，2007年7月至2008年6月间，何卫华利用银行营业部主任的身份，使用假公章十余次，拉来存款2900万元并被其转出放高利贷，“月息4分拉进，中间人得一部分，月息6分放出，最后形成风险，反倒亏了1000多万元”。
扬中市公安局经侦大队的办案民警告诉记者，何卫华也有被“套”的时候，2008年4月23日，一次福州籍人阮章新存款1200万元，何卫华按照惯例开出承诺函，并转付贴息96万元和中介费154万元。
第二天晚上，回到福州的老板通过电话查询，发现账户存款少了475万元，当即报警，弄得何卫华手忙脚乱，连忙借款补齐差额。事后，阮章新只退回96万元贴息，将存款悉数转走，何卫华反倒损失了付给中间人的154万元。
何卫华“盗用”阮章新存款东窗事发后，工行镇江分行及扬中支行并未向公安机关报案，他们认为何卫华的行为仅仅是“私自为客户理财”和“违规 出具担保承诺书”，损害了工行的形象，仅给予何卫华撤销营业部主任职务的处分，并解除了劳动合同。但没有收回何卫华的办公室，更没有追缴所谓的“假业务公 章”，为他日后继续“作案”创造了便利条件。
