在涉案金额达120多亿元的深圳特大地下钱庄案中，某银行深圳宝安支行时任行长沈某生就主动替他人介绍地下钱庄生意，协助将巨资转移境外。一些犯罪嫌疑人说，他们在银行柜台周边向客户推销非法买卖外汇等业务一直是半公开的，从未遭到银行人员阻拦，“银行是默许我们这样做的，可以增加他们的业绩。”
另一方面，一部分公司在工商注册手续上缺乏有效审核，使得地下钱庄得以掩人耳目。浙江金华被查处的地下钱庄都有类似“义乌宇富物流公司”等名称，但这些看似正规的物流公司、进出口企业其实是嫌疑人在香港注册的几十家空壳公司。
据了解，成功注册这些无真实业务的公司是进行地下钱庄活动的主要载体。国家工商总局全国企业信用信息查询系统显示，其中一家空壳公司的注册经营范围原本为“批发零售，机械设备、五金产品等货物及技术的进出口业务”，事实上，公司没有从事过一单注册经营范围内的业务，而是地下钱庄非法活动的“白手套”。
正是由于种种监管不到位，一些为进出口企业高价换汇的地下钱庄活动十分猖獗。“有的到银行大堂招揽生意，有的还公开开设了VIP包厢。”涉案的洗钱团伙之一的头目杨某翔说。据了解，通过这些所谓的“换汇公司”兑换外币，手续费最高可达千分之五，短短10个月内仅杨某翔团伙就非法获利2072万元。
多部门联合开展打击
专案组在调查中发现，一些地下钱庄造成了国家财政资金、纳税人资金大量流失。有的不法分子利用虚假购货合同，虚构出口贸易骗取出口退税；有的不法分子通过地下钱庄转移诈骗赃款、非法所得，使得一些群众的被骗资金很难追回。
