反洗钱专家认为，在互联网金融庞大的资金规模掩护之下，“地下钱庄”隐匿也更加方便，交易双方的信息不对称机制也给“跨境洗钱”提供了方便；网络交易破除 了地域限制和时间限制的优势，也给追踪增添了难度。所以公安机关在打击“地下钱庄”犯罪的过程中，应当高度重视新型的金融业态，提前建立起系统的防范机制。
揭秘地下钱庄如何为腐败分子洗钱
日益猖獗的地下钱庄，正在成为国企高管腐败、资本市场等违法行为的洗钱通道。
总部在北京的中国港湾工程有限责任公司是一家大型央企的子公司。曾担任该子公司总经理的代某平、驻沙特区域商务副总经理的王某明，借助地下钱庄转移了多达数百万美元的贪污赃款。
经查，长期担任央企高管的代某平为了转移在境外贪污的300万美元赃款，由部下王某明借助不法分子经营的地下钱庄，将1800万元人民币转至代某平在境内的指定账户。据了解，地下钱庄转移赃款的主要方式是采用境内外钱庄核数对冲的做法，即由境外的子钱庄负责收美元，境内子钱庄同时按汇率将人民币打入客户在境内的账户。表面上看，境内的人民币留在境内，境外的外币也没有进来，但实际上交易已经完成，逃避了监管。
据专案组介绍，目前，代某平等人因涉嫌贪污罪已被纪检部门查获，涉及金额近亿元。
除了成为贪腐资金的洗钱工具，地下钱庄还是多种违法行为转移赃款的通道。有地下钱庄助亿元股市“黑金”流出境外。在刚刚侦破的上海特大操纵期货市场案件中，犯罪嫌疑人、上海伊世顿国际贸易有限公司总经理高燕等人以贸易公司为名，通过异常股指期货交易行为操纵资本市场，短期非法获利高达20多亿元。据了解，巨额非法获利中的近2亿元通过地下钱庄转移出境。
