那么银行系统是如何反洗钱的呢？首先，跨境大额支付要经过反洗钱系统的甄别，同时对跨境资本流出设定限额。大额资金在多个账户和银行之间来回转移，是会很快被反洗钱部门盯上的。其次，对存款人员的身份信息进行核实，开户身份证必须是二代身份证，单一个人在同一银行开立账户数不得超过四张。防止个人信息泄露后被开立大量子账户而成为洗钱通道。犯罪分子洗钱数目往往巨大，不可能随身携带大量现金，给付只能通过转账。
针对这个，银行规定大额存款必须启用柜面监控，总行直接对大额存款流程进行远程监控。这样做的效果也是明显的，媒体报道，国家能源局煤炭司原副司长魏远鹏落网，办案人员在其北京住房中搜查出了大量现金，中国银行保定分行的十多名工作人员、五台点钞机，经过连续十四个小时连续工作才清点完毕，违法所得合计两亿人民币。由于长时间不间断工作，其中一台点钞机当场烧坏。银行的实名认证和大额存款监控的严格执行，迫使贪官们成为大量囤积现金的仓鼠。
二零一五年十一月，新版人民币发型，将逐步替换旧版人民币，这些囤积现金的仓鼠们，如果不能在人民币完全替换前转移的话，这些钱都将会成为文物。有人会说，如果这些人提前把这些钱花掉呢？对不起，大额消费会引来纪检部门。
