但香港《经济日报》文章表示，一个存款人在单家银行，且在全国范围只能拥有一个I类账户，这意味着不仅个人有支付安全，且有利国家的金融安全。报道披露，中国公安部刑侦局对银行账户分类管理改革上是关联单位，以前侦破案件，查找涉案账户如大海捞针，现在轻易水落石出。此报道还认为，302号文紧急下达的用意是当局担心若不严加督办，12月1日起会出现银行服务混乱，同时当局落实分类管理，真正的大功效体现在一管三防之上，即管资金流向、防贪污、防偷税漏税和防洗钱。
此前多家媒体报道，国际金融反洗钱特别工作小组（FATF）已发现，在北京当局严控资金外流的情况下，将资金转出中国仍有四条渠道：用车偷运现金、融资渠道、贸易和影子银行。近期人民币贬值，意味着这些途径正在被大量使用，其中用的较多的是虚假贸易。
上海Z-Ben Advisors资深分析师Johnny Fang说，近几个月官方已经加大了对跨境贸易的交易监控力度。香港联合财富情报组今年前三季接到59，732宗可疑交易报告，数据较2015年同期增长一倍。
国际投行瑞信最新全球财富报告显示，以美元计，汇率波动导致中国的家庭财富下降2.8%至23万亿美元，全球排名跌至第三位。
在人民币持续贬值的同时，外汇储备余额同步减少，从2014年6日最高的3.99万亿美元，降至今年10月的3.12万亿美元，即在短短28个月的时间，就减少了8，700亿美元，当中有部分是用于稳定汇率。
