股市暴跌致60万中产被消灭 曝美元杀人民币三绝招

坦率地说，在截止到2011年底的近30年中，中国人在财富保值和增值上是得到上天之宠的。比如两位北京发小，一位在1991年出国留学在美国读博士打拼了20年；另一位在国内继承了父母的房子，结婚生子坐享其成，后来又拆迁换成商品房。他们俩20年后见面时，美国博士赫然发现，留在北京的朋友碌碌无为，名下的财富却比他还多，把肠子都懊悔青了很正常。

中国人财富在过去近30年中之所以出现井喷效应，中国富裕和中产阶层的数量和财富总量增长之惊人，在人类历史上空前，那是因为：1、中国5000年老祖宗留下来的各种矿产资源和自然环境，被变现为商品和财富；2、毛泽东时代留下的十亿人口，青少年占比非常高，他们被变现为商品和财富；3、原来公有免费使用的土地被商品化，被变现为政府土地财政和房地产商财富；4、原来占比接近100%的国有集体企业被私有化；5、加入WTO后，外商对中国的投资以及贸易顺差的增加；6、人民币升值所吸引的国际热钱流入推动股市、楼市等资产泡沫；7、央行印钞和人民币通货膨胀……在如此众多发动机的推动下，中国人财富基本模式是一个长期做多的过程，特别是2008年的四万亿救市，使得更多的人坚信即便是短期下跌，那也将迎来更大幅度的财富增长。

从中国人的国民性上来说，由于千百年来儒家逆来顺受的驯化，绝大多数中国人习惯于随大流，怕被枪打出头鸟，更不要说与大众反向而行了。他们更像食草动物，习惯于挤在一起才有安全感。这在股市上表现的特别明显，大家都买股票赚钱了，我也买，内心的潜台词是：即便亏了，亏的也不是我一个。殊不知，股票市场上的食肉动物——豺狼虎豹们，与大草原上的有着本质区别，自然界的掠食动物吃掉一只羊，会放掉大多数的羊。股市和金融市场中猛兽的胃口是极大的，对它们来说，羊群规模越大越好，财富越多越好，它们都能吞下去，特别是当他们拥有融资、融券、转融券和股指期货等放大杠杆的工具后，更使它们具备超凡的魔力，变成了好莱坞电影里的魔兽了。

然而，世间任何事物都是福祸相依，阴阳消长的，自2013年以后，中国财富增长的7大动力机制都已经盛极而衰了，特别是高昂的房价将国人住房刚性需求透支到了极致承受力。这时候，做空就成为了赚钱的主要方式，其实这种做空在工业品期货市场上已经进行了5年，2010年底，我就预警螺纹钢将进入长期下跌通道，警告螺纹钢将跌破2500元/吨，不会利用期货市场做空对冲风险的贸易商和钢铁企业未来将非常惨淡。

不过，工业品期货市场毕竟转移财富的量有限，而且外资和权贵也非主力。股市、债市和汇市才是他们擅长的主战场，这也是为什么外资和权贵极力推出金融做空等工具的主要原因。因为在做多时代，他们赚钱很容易，低卖高买给社会大众即可，房产是典型。但是经济转而下行，财富日渐枯竭的情况下，就像楼市下跌，没有做空工具，他们也没办法赚钱，因此要千方百计推出做空工具，而且最好是乘数倍放大的裸卖空——从股市的融券、转融券和股指期货；到债市的国债期货，再到汇市的人民币掉期等，这些是已经推出来的。而即将推出的是房地产资产证券化和人民币期货，这是做空楼市和汇市的重要工具。